基金净值（Net Asset Value，NAV）是指基金的总净资产除以基金份额的金额，它反映了基金的价值变动情况，是的基石，给投资者提供了重要的参考价值。
1. 基金净值的形成
基金净值是由基金资产总值减去基金负债总额后得出的基金净资产，再除以基金份额总数。它反映了基金实际资产价值，反映了基金实际收益情况。
2. 基金净值的计算
基金净值的计算公式为：基金净值=基金总净资产÷基金份额总数，这里的基金总净资产是指扣除各种支出后的基金净资产，如手续费、费等。基金份额总数表示基金被筹集的总份额数量，是投资者投入基金的有效证明，是基金实际发行份额总数。
3. 基金净值变动的原因
基金净值的变动原因很多，可分为以下几类：（1）资产价格变动：基资的标的资产价格变动，如股票、债券价格变动，都可能影响基金净值的变化。（2）基金份额变动：基金的份额变化也会使基金净值发生变化，份额的变动是由投资者购买和赎回份额造成的。（3）收益归属变动：投资者投资基金，所获得的收益也会影响基金净值的变动。（4）费用变动：基金净值变化也可能由于基金费、手续费等费用变动而发生变化。
4. 基金净值的重要性
基金净值是基金价格变动的反映，它可以反映基资的收益状况。基金净值的变动可以清楚地反映出基金的实际收益情况，从而给投资者提供重要的参考价值。基金净值变动也可以反映出市场的变化，让投资者对市场有更深入的了解，从而做出更明智的投资决定。
5. 如何利用基金净值
基金净值可以用来作为投资者投资基金的依据，可以通过基金净值变动来判断基金的投资收益情况，从而根据自身的投资目标来做出投资决定。此外，投资者也可以根据基金净值的变动，来判断市场的变化情况，从而做出更加明智的投资决定。
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